Pe urmele spalarii de bani-Cum sa dai o utilitate banilor stransi ilegal?

Alegerea cuvintelor nu este niciodata un rezultat al hazardului.Ea trimite in speta la un anume episod din istoria crimei organizate nord-americane, in speta, prohibitia.Cand consumatorii de alcool frecventau barurile clandestine, plateau in numerar.Mafiotii dispuneau deci de foarte multe bancnote susceptibile de a constitui dovezi pentru autoritati, in caz de arestare sau control.De aici vine necesitatea de a da acestor bani o origine aparent licita, de exemplu, introducandu-le in chitantele unui comert in care clientii platesc in general cu bani lichizi. Mafiotii din Chicago au facut acest lucru achizitionand spalatorii si impregnând banii cu alcool.Veniturile din contrabanda aveau dintr-odata o origine:fusesera spalati... albiti. Un cuvant a fost astfel creat, o metoda, inventata, ambele cunoscând, ulterior, un succes fara precedent.Totusi, metodologia de plecare corespunde unei scheme simple care a devenit mult mai sofisticata de-a lungul timpului, conform necesitatilor.      
                                                                                                                                      Al Capone

Toate grupurile mafiote din lume, se consacra spalarii din nevoia absoluta, caci majoritatea veniturilor criminalilor erau in numerar.
Toxicomanul nu isi plateste dealerul cu cecuri sau card, clientul prostituatei nici atat, jucatorul cu atat mai putin:acuitatea acestei chestiuni spinoase face pereche cu avantul regulat al comertului cu stupefiante.A devenit chiar o problema faptul ca grupurile mafiote tind sa isi faca uneori servicii intre ele, cu scopul de aincurca pistele. acceptând sa piarda in  trecere o parte, nu mica, de sume spalate(20 % sau mai mult), drept al "legalizarii" veniturilor lor.La    100 de dolari castigati, este mai bine sa poti sa cheltuisti linistit, 80 sau 70 de $, mai degraba decat sa pastrezi 100 $ pe care nu-i poti folosi din cauza posibilitati de a le justifica originea.Acesta este pretul spalarii.Pentru a recunoaste importanta unei astfel de actiuni pentru traficanti, este suficient sa mentionam un fapt: confiscarea la Londra in urma cu cativa ani, a 20 de metri cubi de bancnote intr-o singura incapere.Banii pot ocupa loc.

Operatiunile de spalare au devenit o complexitate impresionanta care obliga societatile moderne sa puna in actiune instrumente legislative adaptate, dar si organisme care sa vegheze la operatiuni financiare suspecte.(cum este DNA-ul in Romania).In Franta, aceasta misiune este in sarcina unui organism numit Tracfin(prelucrarea informatiilor si actiunilor impotriva circuitelor financiare clandestine), celula care are corespondente in intreaga Europa, dar si in alte tari ale lumii.Orice ar fi, de fiecare data când este vorba de un trafic care se finalizeaza cu comertul de strada, spalarea cunoaste de obicei trei faze destul de bine definite:

1.Plasarea-,numita si faza de conversie, care reprezinta procedeul prin care numerarul este transformat in alte forme:depozit in conturi bancare ale interpusilor, achizitia de obiecte pretioase usor negociabile(aur, opere de arta etc.) de exemplu. Se intampla ca aceasta faza sa fie precedata de evaziune, operatiune prin care numerarul este mutat fizic din zona lui de origine in alte locuri, considerate drept mai discrete si mai putin controlate.Este usor de inteles ca aceasta faza este mai riscanta.

2.Disimularea sau inselarea reprezinta procedeul care consta in multiplicarea operatiunilor financiare cu scopul de a le face neinteligibile.Retelele bancare reprezinta un avantaj:sumele sunt divizate, apoi ele circula de-a lungul unei multitudini de conturi ale unor societati comerciale, uneori fictive, adesea off shore-uri, dar perfect regulate.Facilitatile obtinute prin informatica fac viramentele de nedescoperit, începând cu un anumit numar de tranzactii.Facturile care servesc drept suport al acestor relatii comerciale sunt deseori false, dar sunt dificil de dovedit in masura in care aparentele sunt salvate.

3.Integrarea este ultima etapa, aceea care vede sumele, spalate de a lungul circuitelor complexe si care iau locul in afaceri perfect licite.

Vom observa ca, de la plasare la integrare, fondurile isi pierd culoarea de origine in mod progresiv, pana devin perfect neutre.Ele erau negre, dar au devenit albe.Acesti bani nu mai au miros.
Prudenta impune a nu se pretinde ca schema descrisa mai devreme este universala:daca ramane o realitate, acumularea capitalului de catre actorii mafioti, care combina totodata veniturile ilicite si cele licite-datorita investitilor lor din ce in ce mai importante in economia legala,- a orientat operatiunile de spalare sa devina mai sofisticate si elaborate.Pentru a obtine ajutor in realizarea acestor scopuri, mafiotii se inconjoara de experti, consilieri, juristi, bancheri, cand nu este vorba pur si simplu de copiii lor, trimisi la studii in cele mai bune universitati.In afara expertizei, ei au la dispozitie, facilitatile oferite de paradisurile fiscale si de toata "ingineria juridica insotitoare.Principalul atu al paradisurilor fiscale sau centrele off-shore(chiar daca unele sunt on-shore), consta in SECRETUL BANCAR:acesta din urma, interzice in caz de cerere a autoritatilor juridice din alta tara, de a spune cine detine conturile, rupând astfel posibilitatea de a dezvalui lantul responsabilitatilor.Sa adaugam la acestea prezenta societatilor ecran destinate sa ascunda adevaratii beneficiari ai operatiunilor economice realizate in mod real sau fictiv.Pot fi folosite chiar sisteme juridice care permit-in mod legal-disocierea proprietatii de posesie, ascunzând numele adevaratului proprietar.Si apoi, sa nu uitam acestea sunt paradisuri fiscale in care regimurile de impozitare sunt favorabile, ceea ce nu iroseste nimic.Cutia cu unelte oferita mafiotilor din lumea intreaga-dar ei nu sunt singurii care profita-nu are nevoie in plus, pentru a fi pe deplin eficienta, decat de sfaturi si imaginatie in functie de necesitati:cheltuieli imediate, capitalizare, investitii pe termen lung, iesirea dintr-un mediu cu mare presiune fiscala, sustragerea la o legislatie drastica impotriva spalarii, etc.

In 2008-2009, in paradisurile fiscale, depozitele ating sume echivalente cu 10.000 de miliarde de EURO(in 2009 "cheltuiala" bugetului Frantei era de 370 miliarde de euro).In conturile din banci din aceste insule paradiziace sau din principatele montane, regasim banii crimei organizate, dar nu numai:banii coruptiei si a evaziunii fiscale oisnuite stau, de asemenea aici.



Treaba este la nivel global nu numai in Romania, doar ca in unele tari cum este Franta, lumea trage  mai mult pentru propria tara(poate se trage de la iubirea lui Napoleon) dupa cum vedeti, aceasta chintesenta magistrala a spalarii de bani este facuta de un mare om . Imi zic "wow cine este actes mare detectiv?"Cand acolo este mai mult decat atat-Thierry Cretin este actualul director de investigatii si operatiuni din cadrul Oficiului antifrauda al Comisiei Europene. Experienta profesionala il aseaza in centrul universului mafiotilor,  subiect despre care a scris deja mai multe lucrari. Prin numeroase exemplificari si relatari ale unor fapte diverse, acesta explica realitatea complexa a crimei organizate din intreaga lume.

Citind aceasta superba chintesenta a domnului comisar, ma gândesc la sistemul francez, pe care e posibil sa il sondez mai mult pe viitor, fiindca imi aduc aminte de noiembrie 2008 atunci cand inainte de meciul Steaua-Olempique Lyon, am fost vizitat si m-am intalnit la Club Fabrica cu o brigada de ultrasi francezi, foarte evoluati oamenii, dialogul nostru a fost cam asa, i-am intrebat Z:De unde aveti atatia bani sa beti si sa calatoriti prin Bucuresti?Ultrasul francez:Frate pai noua ne da statul francez cate 500 de EURO pe luna, asa li se da tinerilor  francezi, este stipulat in Constitutie.La noi in Franta daca nu ne da statul, iesim in strada si facem mare scandal.
I-am raspuns: Da frate stiu, am vazut filmul La Haine si stiu cam ce se petrece in special in Marsilia.I-am tot plimbat cu metroul prin Bucuresti si am fumat la greu,  o iarba buna adusa din Maroc, si m-am intrebat de ce oare acesti francezi au atatia bani si noi nu. Apoi am descoperit in Consitutia Romaniei, faptul ca exista un articol in care se specifica- Statul Roman este obligat sa asigure tanarului roman pana in  de ani dreptul la educatie, informatie, sport si suport material.Doar ca noi romanii nu stim sa cerem, Deci, adevarat va zic, nu este o rusine sa ceri, dar in primul rand multi sunt nestiutori si dorm pe ei.Haideti sa dam putere statului in dauna privatilor si a corporatilor, merge si pe democratie nu trebuie neaparat sa fim anarho-comunisti.Fiindca dupa cum vedeti exista un conflict global intre corporatii/mediu privat si stat, iar asta se reflecta inclusiv in fotbal, unde ramanem fara echipe.